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標題: [保險]適合現今市場的投資 [打印本頁]

作者: 29252530 時間: 2008-10-16 11:16 AM 標題: [保險]適合現今市場的投資

現今市場低迷，許許多多的基金都處於虧損狀態，這時候原本擁有的基金只能選擇，認賠殺出或者是持續扣款已達到定期定額的目的。
其實，現在買基金也可以不用認賠也可以不用自己查看，更可以滿足「錢多事少離家近，睡覺睡到自然醒，數錢數到手抽筋。」
1.錢多是少離家近
巴克萊銀行精選8檔基金(聯博-全球高收益債券基金、MFS 全盛新興市場債券基金A1、邁倫全球債券基金、貝萊德新興市場基金A2、
                                          MFS 全盛國際研究基金A1、聯博-全球成長趨勢基金A、貝萊德環球小型企業基金A2)
期滿保本+逢高鎖利
資產分配(股、債比例)
即上可查
2.睡覺睡到自然醒
保障兼具理財
保本+加值
3.數錢數到手抽筋
不論漲跌都賺錢
加值給付(6~10年0.3%；11~0.6% 帳戶價值)

何謂逢高鎖利
基金買賣以淨值及單位數為基準
以下為五個月基金淨值假設用100元購買
月淨值單位數
1 10 10
2 5 20
3 20 5 最高點
4 25 4
5 5 20
五個月共花500元並購買了59單位數
以一般買賣基金而言在第五個月想賣出即 59*5=295 賠了205元
逢高鎖利則為 20*59=1180 賺了680元
費用收取
年收取% 投入%
1 60% 40%
2 40% 60%
3 35% 35% 150%=相當於一年半的保費
4 10% 90%
5 5% 95%
行政費每年1200元

雖然感覺費用很嚇人，但是，投資原本就是用時間+複利換取金錢，這種類型的保單只能買長期，短期是絕對不可以購買的，
而且以目前市場來說，這個是很有前瞻性的商品，可以確定性的把錢放大，去哪找？事前收取150%的費用，之後還會送
加值金，而且是以帳戶價值來計算的，只要時間放長，光是加值金就不可限量，因為是用帳戶價值來衡量的，而且只要用金
融機構扣款只要收99%的保費，貼心的為客戶省下錢，這樣子的商品去哪找？現今市場低迷，許許多多的基金都處於虧損狀態，這時候原本擁有的基金只能選擇，認賠殺出或者是持續扣款已達到定期定額的目的。

投資標的：結構型債券

債券名稱：目標2018登峰結構型債券  目標2028登峰結構型債券
                  目標2023登峰結構型債券  目標2038登峰結構型債券
                  目標2033登峰結構型債券
計價幣別：美元
投資標的發行公司：
英商巴克萊銀行(信用評等：Standard&Poor's AA/Monody's Aa1)
投資標的保證公司：
英商巴克萊銀行
連結標的：非風險資產-零息債券或類似之投資工具
                  風險資產-股票型基金及債券型基金之基金組合
操作模式：CPPI(Constant Proportion Portfolio Insurance)

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