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標題: [觀念]正確投資觀念,開啟財富之鑰 上一主題 | 下一主題
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#1  [觀念]正確投資觀念,開啟財富之鑰

邁向理財達人的七道成功\法則

日盛投信彙整出投資的七道成功\法則,投資人若能一一落實,相信當能成為一位理財達人。

法則一:勤於蒐集資料 不碰自己不懂的商品

沒有人天生就會投資贏家,跨出成功\理財的第一步,勤於蒐集資料,「千萬別碰自己不懂的商品」,即使投資如聯電、台積電等股票、國內股票型基金、全球股票型基金等市場再熟悉也不過的標的,但你也必須先熟知該股產業概況或投資市場之景氣、基金操作邏輯、績效表現、經理人資歷等,因此在作任何投資決策前,蒐集資料絕對不可免除的第一道程序。

法則二:優秀的操盤人、不跟股票談戀愛

面對快速變動的時局,優秀的操盤人不應與股票貨投資標的談戀愛,這可以讓決策更理智、果決。以共同基金的例子為例,要有好的操作績效,主要來自於專業投資團隊的合作與優秀經理人的決策,而成功\的基金經理人共同人格特質,不斷追求股票的真實價值,但也不與股票「談戀愛」。

法則三:掏掏自己口袋有多深 衡量自己風險承擔能力

知道自己有多少可運用資金,萬一投資套牢,會不會影響生活,有沒有辦法進一步攤平,扳回劣勢。在風險強調裡,有一項最忌諱的事,為口袋有100萬元,卻做1,000萬元的投資,當暴露風險程度遠超過能力範圍所及,就非投資而是投機。

另外,投資前,也一定要問自己「喜歡刺激的雲霄飛車,還是平穩的遊園小火車?」也就是事前評估「風險承擔能力」。喜歡坐雲霄飛車,代表投資風險承受度高,停利停損點可以設寬廣一點,可挑財務槓桿高的商品、單一產業或新興市場等都很適合。而風險承受度低者,則可選擇五到八檔配息高的股票或績優股以及全球型或組合型商品。

法則四:建立投資時間概念

投資理財要有階段目標,意思為你要知道這筆錢是短期、中期還是長期投資,何時需要運用,才能進一步規劃投資期限、預期報酬與可承擔之風險。

例如,小玉年中領了5萬元的分紅,想作一些投資,但年底必須贖回支付5.5萬元的保險費用,在確定只有6個月的投資時間,進行標的篩選時,就可以鎖定6個月報酬內可能達10%,波動率也可控制在10%以內的投資工具投資。

法則五:滿漢全席你要挑哪道吃?

國內上市上櫃股票有1000多檔,國內共同基金有500多檔,境外基金國內核備的也達600多檔,若再加上未核備的海外基金,也會有上萬支基金的可供選擇,猶如滿漢全席多的讓你吃不完。到底要挑哪一組合菜?配的菜色有哪些?這攸關理財的成敗。

股票配置就如同前面所說,持有5到8檔不同產業的股票最適恰;基金也一樣,不要跟蜻蜓點水般到處買一點,可以長期保護短期方式配置,精選3∼4檔長期績效穩健基金,再搭配2∼3檔短中期績效具爆發力或現在市場比較熱門的商品;產品線則應涵蓋\保守的債券、REIT,穩健的全球型、組合型,成長的區域、單一國家、產業,也適度增加另類投資商品。

法則六:定期健康檢查

隨便買、不要賣的觀念,長久驗證下來,除非是多頭的環境前提下,不然這樣的投資觀念恐怕很危險。投資不是將自己的錢像灑入汪洋的大海一樣,完全看不到、摸不著,要定期為投資做健康檢查。

法則七:『理才』為先 投資自己 終身學習

追求「經濟財富」「富裕人生」是絕大多數人的共同目標。正確投資觀念可開啟財富之鑰,但投資市場就是金錢遊戲,需要的就是『錢』,沒錢,空有再多的投資技巧、投資願景,也無從實踐。

『投資自己』才是擁有財富的不二之道。而其實投資自己即我們時常聽到的「終身學習」。在經濟時代,世界三年一小變、五年一大變,況且投資必有風險,需有前瞻與務實之做法,要擁有這些技能必須經過不斷的學習過程,且無止盡。因此唯有終身學習,提昇認知能力、專業技能之『才』,將自己放到最適切的行業與位置,發揮專長,增加收入來源,進而奠定投資的基礎。再經由長期的規劃投資,達到人生每階段欲實現之目標。


2007-5-17 10:34 AM
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  venus64
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  來自 太陽系的一顆可愛火球
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#2  

瞭解風險並控制風險是穫利的跳板
外加隨時充實(新開發出來的新資訊)也可有利應付市場變化
最重要是要有籌碼(門票)


2007-5-18 10:36 AM
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